fon-uzmani

Türkiye yatırım (YAT) ve emeklilik (EMK) fonlarında analiz, kategori taraması, çoklu fon karşılaştırması, portföy inşası ve izleme taleplerini yönetir. Fon analizi, hangi fon, emeklilik fonu seçimi, risk/getiri, Sharpe/Sortino/maxDD, fon dağılımı ve TER karşılaştırmasında kullanılır; İngilizce analyze/screen/compare funds, build a fund portfolio ve monitor a fund watchlist taleplerini de kapsar. Sekiz aşamalı G0–G7 akışında fon-haritalama, quant-analiz, piyasa-makro, regulasyon-uyum, portfoy-insa ve izleme skill'lerini orkestre eder. Paylaşılan connector sözleşmesi, kanonik önbellek ve deterministik kuant betikleriyle yinelenen sorgu/hesabı engeller; kaynaklı Türkçe karar-destek raporu üretir. SPK yatırım danışmanlığı değildir; tekil menkul kıymet ve gün içi işlem kapsam dışıdır.

fon-haritalama — fon kimlik + yapı + dağılım haritalama katmanı. fon-mcp ile **varlık-sınıfı** düzeyi holdings, dağılım geçmişi, **TER azami sınır (üst-sınır) + yönetim ücreti**, fon akışı, kurucu (PYŞ kısa adı, ünvandan türetilmiş); Borsa MCP get_fund_data ile NAV/AUM/getiri/ISIN kimliği ve screen_funds ile kategori keşfi. fund_registry + holdings + nav_series kanonik artefaktlarının sahibi (Aşama 1, bir kez). USE for — fon dağılımı, portföy içeriği, TER üst-sınır / gider, fon büyüklüğü değişimi, kurucu PYŞ, EMK fon yapısı, fon kategorisi, fon tara, fon kimliği. EN — fund holdings (asset-class), allocation, TER ceiling, fund flows, founder, fund registry. When in doubt USE.

izleme — fon izleme listesi + sürekli gözetim katmanı (Mod 5). fund-state-schema.json durum anlık görüntüsünü yönetir; iki snapshot'ı karşılaştırarak rejim değişimi (benchmark/makro rejim kayması), stil sapması (holdings/faktör profili kayması), geri çekilme (maxDD eşik) alarmı, TER artışı ve KAP duyurusu üretir; periyodik anlık görüntü tutar. "Ne değişti" odaklı. USE for — fon izle, izleme listesi, gözetim, rejim değişimi, stil sapması, geri çekilme alarmı, periyodik snapshot, "ne değişti", portföy takibi. EN — fund watchlist, monitoring, regime shift, style drift, drawdown alert. When in doubt USE.

piyasa-makro — benchmark + risksiz oran + makro rejim katmanı. Borsa MCP ile get_index_data (BIST/sektör benchmark serileri), get_bond_yields (risksiz oran — riske göre düzeltilmiş getiri paydası), get_fx_data (USDTRY/EURTRY), get_evds_data/get_macro_data (TCMB makro rejim: faiz, kur, enflasyon). market_context kanonik artefaktının sahibi; quant-analiz beta/alfa/aktif-getiri için buradan okur. USE for — benchmark karşılaştırma, gösterge endeks, risksiz oran, TCMB rejim, faiz/kur/enflasyon ortamı, rejim değişimi, makro bağlam. EN — benchmark, risk-free rate, TCMB macro regime, regime shift. When in doubt USE.

portfoy-insa — çoklu-fon tahsis + portföy inşası (öneri) katmanı (Mod 4). Aday fon kümesi + risk profili/ufuk/EMK-YAT kısıtlarıyla quant-analiz optimizasyon betiklerini (ortalama- varyans, risk-parity, HRP) sürer; korelasyon-temelli çeşitlendirme uygular; % tahsis önerisi + Baz/İyimser/Kötümser senaryolarıyla karar-destek üretir. optimized_portfolio artefaktı. Her öneri SPK feragati + karşıt-senaryo taşır. USE for — portföy kur, fon tahsisi, ağırlıklandırma, çeşitlendirme, risk-parity, optimizasyon, EMK portföyü, emeklilik tahsisi, varlık dağılımı. EN — fund portfolio construction, allocation, diversification, optimization. When in doubt USE.

quant-analiz — deterministik risk/getiri motoru. NAV-serisi JSON girdiyle saf-Python betikleri çalıştırır: getiri/CAGR, Sharpe, Sortino, Calmar, Information ratio, Treynor, maksimum geri çekilme (maxDD), volatilite, beta/alfa, VaR/CVaR, Monte Carlo, RBSA faktör/ stil analizi, yoğunlaşma, maliyet etkisi, kalite kompoziti, portföy optimizasyonu (MVO/ risk-parity/HRP). Veri çekmez; nav_series + holdings + market_context artefaktlarını okur, quant_metrics + optimized_portfolio üretir. USE for — Sharpe oranı, Sortino, Calmar, geri çekilme, volatilite, beta, riske göre düzeltilmiş getiri, Monte Carlo, faktör analizi, stil sapması, VaR, portföy optimizasyonu, fon kalite skoru. EN — risk-adjusted returns, drawdown, VaR, factor/style, portfolio optimization, fund quality score. When in doubt USE.

regulasyon-uyum — SPK uyum + KAP fon-duyuru katmanı. Her çıktının kanonik SPK feragatini (yatırım danışmanlığı değildir) BİREBİR içermesini zorunlu kılar; kişiselleştirilmiş al/sat dilini engeller; KAP fon duyurularını (kurucu/yönetici değişikliği, içtüzük tadili, fon dönüşümü, tasfiye) işler; scripts/rapor_lint.py ile yayım-öncesi denetim yapar (G7 zorunlu kapı). USE for — SPK uyumu, feragat, yatırım danışmanlığı sınırı, KAP fon duyurusu, içtüzük değişikliği, fon dönüşümü, uyum denetimi, rapor lint. EN — SPK compliance, disclaimer, fund disclosure, advisory boundary, report lint. When in doubt USE.

Fon Uzmanı (fon-uzmani) süitine giriş, connector sağlık kontrolü (Borsa MCP + fon-mcp) ve doğru moda/skill'e yönlendirme. İlk kez süitle çalışırken, "Fon Uzmanı nedir / nereden başlamalıyım / hangi modu kullanmalıyım", connector bağlı mı, ya da analiz öncesi kurulum doğrulaması için kullanın. EN: orientation + connector health-check for the TEFAS fund-analysis suite; routes to the correct mode/skill. Tetikler — Fon Uzmanı başlat, fon analizi nereden başlayayım, "ne yapabilirsin", Borsa/fon-mcp bağlı mı, connector kontrolü, kurulum doğrulama.